In questa pagina è possibile trovare un fac simile adeguata verifica della clientela da scaricare e compilare.
Indice
Adeguata Verifica della Clientela
Con antiriciclaggio si intende l’azione di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro, beni o altre utilità.
In Italia la normativa antiriciclaggio si basa principalmente sul decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 che recepisce a sua volta la direttiva europea 2005/60/CE; il decreto ha introdotto nell’ordinamento nazionale una serie di adempimenti antiriciclaggio allo scopo di proteggere la stabilità e l’integrità del sistema economico e finanziario.
I soggetti obbligati a disposizioni tale sono banche, istituzioni finanziarie, assicurazioni e professionisti (notai, avvocati, consulenti del lavoro, ecc.). Il decreto del 2007, dunque, oltre a fornire la definizione di “antiriciclaggio” prescrive delle regole comportamentali che determinati soggetti debbono adottare per prevenire il riciclaggio ed il finanziamento del terrorismo tramite il sistema finanziario ed economico. E’ sostanzialmente richiesta la collaborazione a determinati soggetti, affinché adottino idonei ed appropriati sistemi per verificare la clientela, nel rispetto e tutela della privacy.
Esempio Adeguata Verifica della Clientela
Di seguito è possibile trovare un esempio di adeguata verifica della clientela.
MODULO PER L’ACQUISIZIONE DEI DATI E DELLE INFORMAZIONI AI FINI DELL’ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA PERSONA FISICA
A. Dati identificativi del cliente
Cognome e nome: _____________________________________________________________ Nazionalità: ______________________________________________________________________ □ Già raccolti in occasione di precedente prestazione professionale (specificare): ________________________________________________________________________________
□ Come da copia dei documenti di identificazione e di codice fiscale allegati.
B. Altre informazioni relative al cliente
1. Professione/attività svolta: _____________________________________________________
2. Persona politicamente esposta:
□ Si, specificare: __________________________________________________________________
□ No
C. Dichiarazione sullo scopo e sulla natura della prestazione, sull’ammontare dell’operazione, sui fondi e sui mezzi/modalità di pagamento.
Il sottoscritto cliente, consapevole delle sanzioni penali previste dall’art. 55 d.lgs. n. 231/2007 nel caso di omessa o falsa indicazione dello scopo e della natura prevista della prestazione, dichiara:
Scopo e natura della prestazione ___________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Valore/corrispettivo dell’operazione:
□ Euro ____________________
□ Indeterminato o indeterminabile
Origine dei fondi impiegati ed altre eventuali informazioni di natura patrimoniale _________________________________________________________________________________________________________________
Mezzi/modalità di pagamento ______________________________________________________________________________
Data
Firma
Eventuali altre transazioni/operazioni concluse dal cliente nel corso della prestazione cui inerisce il presente “modulo” ________________________________________________________________________________
D. Dichiarazione relativa al titolare effettivo3 dell’operazione (coincidente con il cliente)
Il sottoscritto cliente, consapevole delle sanzioni penali previste dall’art. 55 d.lgs. n. 231/2007 nel caso di omessa o falsa indicazione delle generalità del soggetto, diverso dal cliente, per conto del quale eventualmente si esegue l’operazione per cui è richiesta la prestazione professionale, dichiara di essere il titolare effettivo dell’operazione.
Data
Firma
E. Dichiarazione relativa al titolare effettivo dell’operazione (diverso dal cliente)
Il sottoscritto cliente, consapevole delle sanzioni penali previste dall’art. 55 d.lgs. n. 231/2007 nel caso di omessa o falsa indicazione delle generalità del soggetto, diverso dal cliente, per conto del quale eventualmente si esegue l’operazione per cui è richiesta la prestazione professionale, dichiara che il titolare effettivo dell’operazione è:
Cognome e nome: ___________________________________________________________ Nazionalità: _________________________________________________________________________
Luogo e data di nascita: _______________________________________________
Luogo di residenza e indirizzo: ______________________________________________________ Codice fiscale: ________________________________________________________________ Professione/Attività svolta: _______________________________
Estremi documento identificativo: ___________________________________________________
Persona politicamente esposta:
□ Si, specificare: __________________________________________________________________
□ No
Data
Firma
F. Misure rafforzate di adeguata verifica della clientela adottate in caso di cliente non fisicamente presente (una o più delle seguenti)
1. Documenti, dati o informazioni supplementari finalizzati all’accertamento del cliente ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________2. Misure supplementari per la verifica o la certificazione dei documenti forniti dal cliente
____________________________________________________________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________3. Estremi del conto intestato al cliente presso un ente creditizio tramite il quale è effettuato il primo pagamento relativo all’operazione
____________________________________________________________________________________________________________________________________________
Consenso al trattamento dei dati personali (d.lgs. 30 giugno 2003, n. 196)
Il sottoscritto, acquisita l’informativa ai sensi dell’art. 13 d.lgs. n. 196/2003, presta il consenso al trattamento dei dati personali qui forniti, nonché di quelli che si impegna a fornire in futuro in caso di variazione degli stessi.
Data
Firma
Modello Adeguata Verifica della Clientela Editabile da Scaricare
In questa sezione è presente un modello adeguata verifica della clientela da scaricare. Il modulo adeguata verifica della clientela compilabile messo a disposizione è in formato DOC, può quindi essere aperto e compilato utilizzando Word o un altro programma che supporta questo formato.
La compilazione è molto semplice, basta infatti inserire i dati mancanti negli spazi presenti nel documento.
Una volta compilato, il fac simile adeguata verifica della clientela può essere convertito in PDF o stampato.
