In questa pagina è possibile trovare un fac simile delega richiesta giacenza media Poste Italiane Word e PDF da scaricare e compilare.
Indice
Delega Richiesta Giacenza Media Poste Italiane
La “giacenza media” in ambito Poste Italiane è, nella pratica, il dato medio annuo della disponibilità sui rapporti finanziari (per esempio conto BancoPosta, libretto di risparmio, carte PostePay con IBAN) che viene riportato nella “Certificazione per dichiarazione ISEE”, documento che riepiloga saldo e giacenza media dei prodotti intestati o cointestati al codice fiscale del cliente e che, per l’ISEE, fotografa la situazione patrimoniale al 31 dicembre del secondo anno precedente.
Quando il titolare del rapporto non può richiedere personalmente la certificazione e necessita che lo faccia un terzo, si parla comunemente di “delega per richiesta giacenza media”. Dal punto di vista legale, questa delega è una forma di autorizzazione con cui l’interessato conferisce a un’altra persona il potere di compiere uno specifico atto in sua vece, riconducibile alla rappresentanza conferita “dall’interessato” e al mandato, ossia l’accordo con cui una parte si obbliga a compiere uno o più atti giuridici per conto dell’altra.
La ragione per cui Poste (come qualunque intermediario) richiede una base di legittimazione per consegnare questi dati è evidente: la certificazione ISEE contiene informazioni finanziarie personali e, quindi, la loro comunicazione a terzi deve appoggiarsi su un titolo valido (delega/procura o potere di legge come la responsabilità genitoriale o la nomina del giudice tutelare), oltre a rispettare le regole di protezione dati e gli obblighi di identificazione della clientela previsti dalla normativa antiriciclaggio.
Operativamente, Poste consente di ottenere la certificazione anche online accedendo a poste.it con credenziali e secondo fattore di autenticazione, mentre in Ufficio Postale è possibile richiederla allo sportello; la richiesta in presenza è quella che, nella prassi, si presta ad essere presentata anche da soggetto diverso dall’intestatario se munito del titolo corretto.
La modulistica BancoPosta per “Richiesta attestazione a fini ISEE” prevede infatti, tra le qualifiche del richiedente, oltre all’intestatario, anche il “soggetto munito di apposita delega/procura” e richiama ulteriore documentazione quando chi richiede non coincide con l’intestatario, indicando la procura per il procuratore, l’atto di nomina per tutore/amministratore di sostegno/curatore e, per il soggetto delegato, una delega autenticata o una dichiarazione, insieme alla copia del documento di riconoscimento del richiedente.
In termini di contenuto minimo, una delega efficace dovrebbe identificare senza ambiguità delegante e delegato (generalità, luogo e data di nascita, residenza, codice fiscale), specificare l’oggetto dell’incarico (richiesta e ritiro della certificazione/attestazione ISEE contenente saldo e giacenza media per l’anno di riferimento), indicare eventualmente quali rapporti/ufficio postale interessano se noti, e contenere la firma del delegante; molte procedure interne richiedono anche la firma del delegato per accettazione e, soprattutto, le copie dei documenti di identità e del codice fiscale/tessera sanitaria di entrambi, perché l’operatore allo sportello possa verificare l’identità del delegato e registrare correttamente l’operazione. Questa impostazione è coerente con moduli di delega utilizzati da Poste in altri contesti, nei quali la validità della delega è subordinata alla sottoscrizione leggibile e all’allegazione delle copie documentali, e dove si richiama espressamente la verifica dell’identità anche ai fini del D.Lgs. 231/2007.
Sotto il profilo formale, quando la delega viene presentata senza la presenza fisica del delegante allo sportello, è normalmente prudente allegare copia del documento di identità del delegante e del delegato e far firmare le copie secondo le indicazioni richieste, perché nella prassi amministrativa italiana l’allegazione del documento è elemento centrale per “agganciare” la dichiarazione/istanza alla persona che la sottoscrive, come accade per le dichiarazioni sostitutive presentate agli uffici ai sensi dell’art. 38 del DPR 445/2000.
Se la situazione non è una semplice delega ma una vera e propria rappresentanza “forte” (per esempio amministrazione di sostegno, tutela, curatela o procura), Poste stessa indica che in Ufficio Postale vanno portati documento d’identità e la documentazione ufficiale di nomina del Giudice Tutelare o la procura, perché il potere del richiedente discende dalla legge o da un atto formale.
È utile tenere presente anche due profili pratico-giuridici che spesso generano contestazioni: il primo è che la certificazione viene rilasciata in relazione ai prodotti “intestati o cointestati” al codice fiscale del richiedente e, quindi, in caso di rapporti cointestati ciascun cointestatario può essere titolato a richiedere il documento per i rapporti collegati al proprio codice fiscale, mentre un terzo estraneo deve essere legittimato da delega/procura.
Il secondo è che l’ufficio postale può richiedere integrazioni documentali o una forma di delega più “robusta” (per esempio autenticata) in funzione della tipologia di rapporto e del livello di rischio/controlli, perché Poste è tenuta a rispettare obblighi di adeguata verifica della clientela e corretto trattamento dei dati.
Esempio di Delega Richiesta Giacenza Media Poste Italiane
Di seguito è possibile trovare un esempio di delega richiesta giacenza media Poste Italiane.
Il/La sottoscritto/a ___________________________ nato/a ___________________ il ___________
residente in via ____________________________ CAP __________ Città ___________________
Codice Fiscale ___________________________________________________________________
Documento di identità n. __________________ rilasciato da ______________________________ il __________________
DELEGA
il/la sig./sig.ra ______________________________nato/a ___________________ il ___________
residente in via ____________________________ CAP __________ Città ___________________
Codice Fiscale ___________________________________________________________________
Documento di identità n. __________________ rilasciato da ______________________________ il __________________
a presentare la richiesta di giacenza media per certificazione Isee per l’anno _____________
Luogo e Data _____________
Firma Delegante _____________
Allegare fotocopia del documento di identità del delegante
IL DELEGATO SI PRESENTI CON DOCUMENTO D’IDENTITA’ IN CORSO DI VALIDITA’
Modello Delega Richiesta Giacenza Media Poste Italiane Word da Scaricare
In questa sezione è presente un modello delega richiesta giacenza media Poste Italiane da scaricare. Il modulo delega richiesta giacenza media Poste Italiane compilabile messo a disposizione è in formato DOC, può quindi essere aperto e compilato utilizzando Word o un altro programma che supporta questo formato.
La compilazione è molto semplice, basta infatti inserire i dati mancanti negli spazi presenti nel documento.
Una volta compilato, il fac simile delega richiesta giacenza media Poste Italiane può essere convertito in PDF o stampato.
Modulo Delega Richiesta Giacenza Media Poste Italiane PDF
Di seguito viene messo a disposizione un modulo delega richiesta giacenza media Poste Italiane PDF editabile.